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发布时间:2022-09-01 12:46:04
首先,从银行的角度来看,境外开户被拒的主要原因有:
1.银行开户需求增加。
随着注册海外公司和开设海外银行账户的需求越来越大,海外银行不得不收紧开户政策,提高开户门槛。
2.银行的盈利能力。
在国外开户需要相对较高的成本。考虑到自身盈利,开户时会对客户进行严格筛选,判断客户的合理性和信息的真实性。
3.海外金融管理局监管严格。
随着世界银行加强监管,很多银行甚至被罚款。银行合规、国际反洗钱法规和许多多边协议不断签订。财务管理比以前更加严格,要求客户提交更多更全面的信息。收到信息后,他们会进行严格的筛选。
二。从开户人本人的角度来看,境外开户被拒的原因有:
1.资料准备不全,相关证明不充分不合理。
注意以下几点:1。
注册文件的复印件。公司章程复印件;3.公司董事、股东身份证、护照清晰复印件;4.账户签署人的私人地址证明。5.账户签署人的个人简历。6.业务证明。7.填写银行开户调查表。
2.银行问了问题,回答不充分。
银行的经理可能会随机提问,如果开户人本人回答不足,开户就会失败。
3.银行要求购买理财产品。
在申请境外开户的过程中,银行的客服要求开户人购买一定金额的理财产品,才能成功开户。但是很多人不愿意把资金放在银行,而是选择拒绝,这也是海外开户不成功的原因之一。
4.账户持有人的公司经营范围在公司名称中包含违禁产品或敏感词。